機器人崛起: AI人工智慧理財新標竿 | 誠品線上

機器人崛起: AI人工智慧理財新標竿

內容簡介

內容簡介 數位金融時代已經來臨！AI人工智慧 × FinTech × 機器人理財線上自動化服務全面啟動，打造投資新契機◎親赴歐洲機器人理財公司取經，深入了解機器人理財服務發展現況。◎獨家介紹歐美各家知名機器人理財公司的特色與理財領域，希望以其經驗，開啟台灣同業投入機器人理財，提供客戶更多元的服務選項。近幾年AI人工智慧、金融科技FinTech等在全球逐漸受到重視，2017年以來，台灣金融業者也開始發展機器人理財。預期隨著金融科技發展的趨勢，將有助於改變未來台灣ETF發展，用機器人理財啟動新商業模式！

作者介紹

作者介紹 ■作者簡介劉宗聖元大投信總經理學歷中國上海財經大學經濟學博士美國威斯康辛大學財務企管碩士臺灣東海大學經濟系學士得獎紀錄2017年榮獲「金商獎」中華民國優良商人2016年中華企經會「第三十四屆國家傑出經理獎」傑出總經理獎2016年經理人月刊「產品創新獎」（100MVP Managers）2016年榮獲亞洲資產管理雜誌評選「亞洲區最佳ETF執行長」2016年榮獲財資雜誌評選「亞洲區ETF傑出領導獎」2008~2015年榮獲亞洲資產管理雜誌「台灣區年度最佳執行長」獎項共7次2015年榮獲社團法人中華民國管理科學學會李國鼎管理獎章2011年榮獲第八屆國家品牌玉山獎─傑出企業領導人獎2009年榮獲第十屆金彝獎「傑出企業領導人才獎」2007年榮獲臺灣中華管理科學學會呂鳳章紀念獎章2006年榮獲臺灣第二十四屆十大傑出經理人獎─傑出全球台商總經理2005年榮獲第八屆金彝獎「傑出證券人才獎」著有ETF、金融相關等書籍逾50本。黃昭棠元大投信執行副總暨指數與期貨信託投資事業群負責人學歷台灣政治大學EMBA金融組經歷2003年參與台灣首檔ETF（元大台灣卓越50）建置發展，曾為台港ETF交互掛牌專案負責人，並與主管機關合作推動台灣槓桿╱反向ETF法令開放，並於2014年發行台灣暨大中華區首檔槓桿╱反向ETF。得獎紀錄2016年亞洲資產管理雜誌「亞洲區最佳ETF投資長」2014年亞洲資產管理雜誌「台灣區年度最佳投資長」2012年經理人月刊百大MVP經理人2009年第十屆金彝獎「傑出投信投顧人才獎」著有《創世紀產品：槓桿反向ETF》等書籍。張明珠元大投信指數暨量化投資事業群行銷企劃經理學歷中原大學企業管理碩士經歷媒體行銷企劃經驗超過9年，2010年加入元大投信，目前主要負責元大投信指數化產品行銷推廣業務以及投顧業務，業務範圍涵蓋元大投信ETF媒體行銷策略，國內、外ETF投資說明會策畫，著有《ETF投資大戰略》、《全球債券ETF投資新視野》等書籍。張勝原元大投信指數暨量化投資事業群資深基金經理學歷中央大學財務金融碩士經歷債券投資研究經驗超過7年，基金管理涵蓋主動型債券基金、組合式基金、債券指數型產品與槓桿反向型ETF。在債券投資組合建構、信用與流動性分析、投資策略等領域具有豐富經驗，目前管理元大美債20年債券ETF等產品，著有《全球債券ETF投資實務與應用》、《全球債券ETF投資新視野》等書籍。賴盈良元大投信環球市場投資部副主管學歷台大外文系華盛頓大學MBA經歷投信業界經驗超過13年，專長為解讀總體經濟、判斷經濟周期、搭配團隊研發模型再加上技術分析，作出投資決策。股、債、匯市、不動產、另類投資等皆有涉獵。喜好研究產業新趨勢，如機器人理財、AI等，對各國退休金制度亦有研究。呂彥慧元大投信環球市場投資部基金經理學歷國立中山大學財務管理碩士經歷金融市場投資研究經驗超過15年，基金管理經驗超過12年，基金管理涵蓋主動型債券基金、債券型組合式基金、平衡型組合式基金與金融資產證券化基金。具完整資產管理經驗，橫跨創業投資、人壽保險、共同基金等；在股票、債券、總經、外匯、產業、新金融商品等皆累積一定研究經驗，所具專業才能多樣化及跨區域，兼具股、債、匯投資管理經驗。黃漢昌元大投信客戶服務部主管元大投信數位金融專案召集人╱元大投信電子商務主管著作：基金革命、做自己基金的主人基金消費系統、貨幣基金交易系統共同新型專利持有

產品目錄

產品目錄 推薦序╱台灣ETF創新發展，機器人理財啟動新商業模式 元大投信董事長黃古彬作者序╱ETF下一階段：主動化、智能化、投顧化 元大投信總經理劉宗聖Unit 1 資產管理將迎來AI理財新時代金融科技對你、我的影響是什麼？什麼是機器人理財？機器人理財發展趨勢Unit 2 機器人理財引領全球發展潮流機器人理財發展背景機器人理財的競合發展機器人理財的運作流程機器人理財業務發展現況Unit 3 歐美知名機器人理財公司介紹美國Betterment美國WealthFront英國NutmegScalable CapitalVanguard貝萊德BlackRock FutureAdvisor嘉信理財Charles Schwab新興行業：ETF投資策略師Unit 4 創新商業模式：ETF AI智能投資服務未來新標竿：ETF AI智能投資服務ETF重新定位：從ETF 轉化為E.P.S.打造全新ETF AI智能投資服務平台ETF主動化、投顧化、智能化，建構新生態系統未來ETF被動投資轉向主動策略之機會與挑戰Unit 5 金融創新迎接生活理財新時代金融創新正在遍地開花生活理財全面接軌數位金融新時代

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試閱文字

推薦序 : 推薦序
台灣ETF創新發展，機器人理財啟動新商業模式
元大投信身為台灣ETF領導品牌，近一年在部分ETF產品規模更有機會領先亞洲市場，如美債ETF規模便已在亞洲市場位居同類型第一，元大投信過去一年投入資源積極研究國外機器人理財產業發展，這些公司皆以ETF為投資元件，提供投資人資產配置組合、中長期退休理財規劃之建議，近一、二年規模明顯成長，也成為推動全球ETF
規模成長的關鍵因素之一。
事實上，元大投信自領先在台灣發行ETF以來，不論是在法規突破、產品創新、市場教育、客戶服務、風險管理、品牌形象、國際發展、人才培育、轉型再造等各方面，積極投入大量心力、人力、資源，目的就是希望能夠藉由領先者優勢，拉開與競爭者距離。
以發行槓桿╱反向型等創新產品為例，元大投信在2014年底順利發行第一檔槓桿╱反向型ETF之前，前後花費6年多的時間，多次到國外學習槓桿╱反向型ETF產品發展經驗、產品設計與管理，同時跟主管機關溝通相關配套措施，產品發行前、後皆進行大量市場教育之說明會，也因此推動台灣ETF市場連續3年呈現2位數規模增長表現，更因為如此，近3年吸引同業一家一家跟進發行ETF，競爭態勢日益激烈。
面對未來ETF市場競爭，如何轉型再造，勢必是未來能否再創另一ETF發展新高峰的重要關鍵。也因此，元大投信參考美國、英國機器人理財公司發展經驗，希望在台灣再度領先啟動以ETF為投資主軸之機器人理財服務，不僅在客戶經營上分群，並針對不同客戶需求，分層收費，因此建構一ETF

AI智能投資平台，提供投資人線上投資理財服務，也希望能將過去與客戶互動的模式從B2B2C，轉變為B2C，中長期希望能夠再轉變為C2B，透過客戶需求拉動，發行符合客戶需求的產品，或是可以形成C2C的模式。
同時，也希望能夠重新與銀行通路合作，建構ETF新生態圈，一方面因應投資人對於指數化投資需求，另一方面也希望透過ETF組合基金，讓銀行能夠提供多元投資解決方案、投資組合、資產配置等不同投資建議，滿足客戶投資需求，甚至能夠結合國際指數公司資源，提供投資人客製化服務等優勢，並能改變ETF收入結構，如此將有機會形成客戶、通路、ETF發行商、指數公司等，創造多贏局面，更期待因此能夠改變整體台灣ETF
市場的新面貌，帶來創新動能！

元大投信董事長 黃古彬

活動

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