洗錢防制: 國際評鑑與風險治理 | 誠品線上

洗錢防制: 國際評鑑與風險治理

內容簡介

內容簡介 洗錢防制之目的，是要保障所有合法經濟及金融活動能夠順利運行，創造民眾、企業、金融機構和政府的共同利益，其涉及國際與國內規範的調和、國家風險認知、政策統合規劃、法規制定與實務執行等層面。臺灣先前在亞太洗錢防制組織的評鑑中屢被評為「加強追蹤」等級，讓各國對於臺灣洗錢資恐防制缺乏信心，甚而影響貿易發展，所幸在多次修法規範以及各方跨機構、跨行業及跨領域折衝磨合努力下，臺灣的評鑑等級提升為「一般追蹤」，得以在國際貿易上持續發展。 本書從臺灣法制修法歷程及洗錢防制的法治建構為基礎，進而提供國際評鑑報告比較和風險治理角度，試圖找出未來的修法方向與建議，期盼讀者能夠從中獲得啟發，共同為臺灣的經濟發展及洗錢資恐防制盡一份心力。

作者介紹

作者介紹 蔣念祖學 歷政治大學法學博士澳門科技大學工商管理博士政治大學經營管理碩士東海大學政治系國際關係組學士輔仁大學學士後法律系現 職柯建銘立委辦公室法案主任台北市婦女新知協會理事長政治大學、臺北商業大學兼任助理教授

產品目錄

產品目錄 推薦序／柯建銘 推薦序／黃天牧 推薦序／陳明堂 自 序 第一章／前 言 第一節／背 景／1 第二節／研究主題及範圍／3 第三節／探討架構／9 第二章／洗錢防制基本架構 第一節／洗錢的意義／11 第二節／我國金融業洗錢案例／15 第三節／我國洗錢防制現有之法規範體系／28 第四節／洗錢防制法實務爭議問題整理／62 第三章／洗錢防制之國際規範 第一節／FATF 40項建議／75 第二節／銀行業風險基礎方法指引／97 第三節／壽險業風險基礎方法指引／105 第四節／證券業FATF洗錢／資恐弱點研究／111 第四章／美國、新加坡與香港法律遵循及效能遵循比較 第一節／美國金融機構法律遵循及效能遵循國際評鑑報告IO4之檢視／113 第二節／新加坡法律遵循及效能遵循國際評鑑報告IO4之檢視／139 第三節／香港金融機構法律遵循及效能遵循國際評鑑報告IO4之檢視／151 第四節／美國、新加坡及香港三國金融機構法律遵循及效能遵循之國際評鑑報告IO4檢視結果比較／175 第五章／我國金融機構國際評鑑報告IO4之檢視與國際比較 第一節／2018年我國金融機構APG相互評鑑成果／185 第二節／2019年我國APG第三次相互評鑑最終發布報告IO4之檢視／194 第三節／美國、新加坡、香港及我國四國金融機構之國際評鑑報告IO4國際比較／213 第六章／結論與建議 第一節／我國洗錢防範現制：法規與監理不符國際潮流與不切實際需求／231 第二節／建構一套完備且符合國際規範之法律體系：法律（修法、立法）／235 第三節／強化自律與他律之金融監理／254 第四節／建議：立法機關如何帶領或扮演一個重要角色／267

商品規格

最佳賣點

最佳賣點 : 本書從臺灣法制修法歷程及洗錢防制的法治建構為基礎，進而提供國際評鑑報告比較和風險治理角度，試圖找出未來的修法方向與建議，期盼讀者能夠從中獲得啟發，共同為臺灣的經濟發展及洗錢資恐防制盡一份心力。

試閱文字

自序 : 自　序

　　我在雲林北港鎮長大，虔誠信仰媽祖的淳樸民風，影響我堅持正直任事熱心助人的處世態度。就讀東海大學政治系期間，正逢台灣民主政治轉型階段，風起雲湧的野百合學運，開啟我反對威權專政的政治視野。
　　大學畢業後因緣際會，開始在立法院擔任國會助理，時光荏苒，經過27年分別協助許添財委員與柯建銘委員的經驗萃煉，於1993年2月擔任許添財立委辦公室主任六年期間，先後經手《野生動物保護法》、《遊說法》、《公益彩券法》以及《所得稅法部分條文修正草案》。
　　1999年3月轉任柯建銘立委辦公室擔任法案助理，進而升任法案主任，有別於過去在野黨立委助理的角色，此時的我必須以執政黨的立場協助推動法案，甚至需要與各行政部門、立法委員以及利益團體進行各項協調。於柯建銘委員辦公室擔任法案主任期間，參與過《促進產業升級條例》、《科學工業園區設置管理條例》、《公司法》、《金融控股公司法》以及《金融六法》等重大法案修正，在法案政黨協商時，我必須充分掌握法案內容，以提供柯建銘總召最完整也最正確的問政資訊，另外，我也必須與各部門間進行溝通，了解各單位在法案修正中的目標以及窒礙難行處，透過柯委員與涉及法案的相關單位協商，取得雙方的信任，提升政黨協商的效率，亦因積極的與各相關利害關係人討論法案，而能全面掌握修法方向、協商進度以及執行狀況。
　　2007年起，更因柯建銘立委投身司法、法制委員會而被賦予重任，為了能夠有效輔佐委員，在工作期間，深成知識的重要性，於任職期間更進一步完成政治大學經營管理碩士學程（EMBA）學位和輔仁大學學士後法律系。並從事憲政改革、《刑事妥速審判法》、《法官法》、《家事事件法》、《軍事審判法》、《通訊保障及監察法》、《食品安全及衛生管理法》、《刑事訴訟法》、《國民法官法》等重大法案的審理，當中許多法案事涉司法改革，時常與民間司法改革基金會、台灣陪審團協會、全國律師公會等團體溝通。
　　近來，除負責司法改革、轉型正義、年金改革及金融監理沙盒方面法案之制定，更為因應2018年11月底亞太防制洗錢組織（APG）第三輪相互評鑑，除協助制定資恐防制法，並大幅修正洗錢防制法，使台灣目前已提出脫離追蹤程序之申請，更將針對相關配套法案──國際刑事司法互助法及財團法人法之立法，以及公司法（實質受益人）修正等進行研究與協調工作。
　　很榮幸因工作所需，2016年考上國立政治大學法律學系博士班，就讀期間即決定博士論文將以洗錢防制為研究主題，論文寫作期間實獲得許多貴人相助。首先，要感謝我的老闆柯建銘總召對我的信任與支持，在21年的共事中，近16年的學習生涯，讓我可以兼顧工作與學業，這份栽培恩情銘記在心。
　　另外，亦非常感謝指導教授張冠群老師、法務部陳明堂次長、洗錢防制辦公室許永欽執秘（現為金管會副主委）與蔡佩玲檢察官（現為洗防辦執秘）以及梁鴻烈律師，在公務繁忙之餘，多次很有耐心解答我的疑問，以及提供許多本論文的相關文獻與參考資料，得以「從洗錢防制風險治理觀點論金融機構最適之監理制度──以銀行、保險、證券產業為基礎」為題，於2019年3月完成博士論文。而這本書即以博士論文為基礎，略有增刪，實稱不上大作，只盼提供社會大眾及有興趣研讀洗錢防制領域之人一點點指引。

蔣念祖
2020年12月

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