內容簡介
內容簡介 一、全新編排，符合考試趨勢 銀行法、所得稅法、遺產稅與贈與稅法、證券交易法、信託法等與理財規劃相關法令近年均有數次修正，本書即依最新法令修正內容，全新編寫，除能有系統瞭解證券金融體系運作與理財節稅相關法規制度外，更能掌握最新考情。 二、完整新穎，切合考生需求 本書以地毯式介紹一位理財規劃人員所應具備之專業知識，並依照考試科目將內容分為二大篇，即理財規劃實務與理財工具。在各篇各章中均配合歷屆試題，結合重點觀念與試題演練，以收事半功倍之效。其次，對於各試題上均附加解析說明或計算過程，方便考生快速學習。 三、最高效率，短時間得高分 本書採有體系的方式引導考生研讀內容，除於各章節中將歷屆試題中主要考題整理其中，並以要點式介紹其內容，且以粗體標示出題重點－－關鍵字。考生更可立即洞悉考試與答題方向，短時間加以瀏覽閱讀，即可掌握重點獲取高分，考試百戰百勝。 四、簡明易懂，應考事半功倍 本書內容除有文字敘述，更經精心策劃，製作絕無僅有之「整理圖表」，例如理財價值觀與金融行銷策略表、家庭現金收支分析表、退休規劃示意圖等，將觀念內容加以彙編比較，非但可全盤瞭解且使其更加清晰，並能幫助理解與記憶，再次達到事半功倍之效，將歷屆試題中之題組一網打盡。 五、負責嚴謹，讀者活學活用 作者以實務界的專業知識，與多年的教學經驗，以及對此領域的管理經驗編排本書，因此本書的正確性與及時性，首屈一指，且讀者亦可藉此活學活用，不僅可知其然更可知其所以然，如此才能滿足每一個人一生都需要的理財規劃。 ■本書目錄 第一篇 理財工具 第一章 金融機構的功能與範圍 第二章 短期投資及信用工具 第三章 債券投資 第四章 股票投資 第五章 共同基金 第六章 衍生性金融商品 第七章 經濟觀念與經濟指標 第八章 保險的運用 第九章 信託的運用 第十章 金融商品與金融創新 第二篇 理財規劃實務 第一章 理財規劃的概論 第二章 理財規劃的步驟 第三章 客戶型態與行為特性 第四章 家庭財務報表與預算的編製分析 第五章 現金流量管理 第六章 貨幣的時間價值與數量方法 第七章 居住規劃 第八章 子女養育與教育金規劃 第九章 退休規劃 第十章 投資規劃 第十一章 稅務規劃 第十二章 全方位理財規劃綜合運用 附錄 附錄一 基礎數學 附錄二 重要公式 附錄三 綜合模擬試題 附錄四 歷屆試題 附錄五 相關法規 附錄六 利率因子表
