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理財規劃不求人

內容簡介

內容簡介 富貴不必險中求，理財也無需心驚膽顫。只要透過理財規劃的SOP，利用時間複利報酬就可以享受投資應有的甜蜜果實。人身中的種種意外、疾病與老年問題，也可以因理財規劃而規避財務風險。累積的財富移轉，有了理財規劃的幫忙，不但可以節稅，且可讓第二代和諧互助傳承。本書適合想對理財規劃有進一步了解需求的一般民眾，以及銀行、保險、證券及房仲等第一線面對客戶的理財顧問，用來自我參考或引用做為與客戶溝通的題材。當然大專理財相關科系的學生，想對理財規劃的內涵輪廓有清晰認識需求時，本書也是很好的選擇之一。

作者介紹

作者介紹 ■作者簡介林東振學歷：國立政治大學法學士、廣州濟南大學經濟碩士。理財相關工作簡歷：(1)金融保險業務：德信綜合證券公司主任、台灣人壽行銷處長、富士達保經經理。(2)理財規劃顧問：宏觀及富鴻理財規劃顧問公司顧問。(3)理財教育：CFP 資格認證專任課程講師(台灣及中國大陸)、財子學堂、商周財富網等理財專文刊載作者。(4)不動產管理：呈宏地政士事務所負責人、私人不動產管理顧問。著作：《財富管理案例集(合著)》；《金融理財案例分析(合著)》。理財證照：國際認證高級理財規劃顧問 (CFP)、大陸國際金融理財師 (CFP)、CSIA認證證券投資分析人員(分析師)、地政士、信託業務、人身(含投資型保險及外幣收付)及財產保險等。演講及授課經驗：CFP資格認證課程超過100個班次、中廣[生活理財通]節目受邀來賓、大專院校及各公司團體理財師資及講座。

產品目錄

產品目錄 Chapter 1 理財規劃的前言一、理財的省思二、認識財務水位三、財務計算四、建構理財規劃方案及挑選工具五、方案與工具影響稅務分析六、方案或工具的規劃、執行、監控與修正七、理財規劃達成歲歲平安及稅稅平安Chapter 2 理財與理財規劃的小觀念一、向理財顧問拿回主導權二、理財包含哪些樣態三、理財成也利率，敗也利率四、通貨膨脹是投資理財的最大敵人五、何謂理財規劃六、需求目標設定應注意的事項七、需求解決方案或工具通常不只一種，我們選擇的標準如何訂出八、開始檢視個人及家庭理財需求Chapter 3 了解自己的財富水位一、建立個人家庭財務報表需認識的小觀念 16二、編制報表的準備 17三、編制個人家庭資產負債表 18四、編制個人家庭現金流量表 19五、財務的密碼—從個人家庭財務報表透露重要的財務分析六、理財小故事—理財規劃的第一課在衡量及認識自己的財務現況Chapter 4 學會貨幣價值的財務函數，一生理財受用無窮一、甚麼是貨幣時間價值二、計算貨幣時間價值所需元素介紹三、貨幣時間價值計算案例四、輕鬆使用Excel計算答案Chapter 5 風險及金融投資規劃一、理財規劃的步驟二、理財規劃的方案與工具三、風險理財規劃四、金融投資規劃五、退休財務估計之計算案例六、理財案例小故事Chapter 6 信用、收支管理一、信用管理二、收支管理Chapter 7 租稅的基本概念一、影響金融理財的租稅法律及行政規定二、實質課稅原則三、核課期間及徵收期間的概念四、稅捐機關如何保全稅捐五、稅捐救濟的流程六、通常的稅捐罰則種類七、我國目前稅制系統分類八、個人及家庭如何降低稅負Chapter 8 個人所得稅、遺贈稅介紹及節稅規劃一、綜合所得稅介紹及節稅原則二、所得稅基本稅額介紹及節稅原則三、年度免稅額、扣除額及課稅級距等指數化項目之發布四、遺產及贈與稅的介紹五、贈與稅節稅規劃舉例六、遺產稅節稅規劃舉例Chapter 9 政策性給付與金融保險商品課稅規定一、營利事業政策性給付稅捐規定二、個人購買的商業保險稅捐規定三、利息收入的稅捐規定四、投資共同基金的稅捐規定五、投資股票課稅規定Chapter 10 不動產理財與其相關稅務一、有土斯有財vs.無殼一身輕二、房屋是民生設備還是投資工具三、不動產理財的不同需求四、自用型可購最高總價的評估方法五、先存夠錢再買，還是先用貸款買六、投資不需資金，知道房貸的祕密，下一秒變成有錢人七、一般常見的金融機構貸款種類說明八、政府政策性住宅補貼九、政府新辦的逆向抵押貸款十、購屋規劃的步驟十一、換屋規劃十二、不動產的稅捐規定十三、購買農地的規劃Chapter 11 信託理財與相關稅捐規定一、信託的意義二、信託的分類三、信託如何成立以及理財需求者（委託人）的權義四、信託財產五、目前信託業推出信託種類及常見項目簡介六、信託關係何種情況會結束及後續信託財產處理方式七、信託需求如何確定及建議處理架構八、個人或家庭需求適合信託處理的案例九、信託有關的稅捐規定及不同信託規劃方式贈與稅計算十、信託規劃案例Chapter 12 資產移轉規劃與夫妻剩餘財產分配請求權的應用一、台灣經營之神王永慶的資產移轉小故事二、資產移轉規劃所要達到的目標三、資產移轉規劃方案舉例四、資產移轉規劃與執行步驟五、資產繼承相關問題六、夫妻剩餘財產分配權的應用

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